Expertise Réglementaire & Conformité

Monday

January

2022

Obtention d'agrément, ou comment accompagner l'émergence d'un nouvel acteur des paiements

Accompagnement de notre client, Spendesk, au déploiement opérationnel des dispositifs de conformité et contrôle interne présentés au régulateur pour l'obtention de son agrément d'Etablissement de Paiement (EP).

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Problématique

L'objectif de la mission était d'accompagner notre client dans la mise en œuvre concrète des dispositifs de conformité et contrôle interne présentés dans le cadre de sa demande d'agrément d'Etablissement de Paiement (EP).

Transformer une promesse de conformité en une réalité opérationnelle est un challenge qui nécessite d'embarquer de manière transversale les équipes internes, d'aligner les enjeux business aux contrôles opérés afin d'assurer la maitrise des activités à laquelle s'attendent la direction et le régulateur.

Le match parfait

Déploiement opérationnel des dispositifs de conformité et contrôle interne

Succès du déploiement de l'agrément d'Etablissement de Paiement (EP)

Et concrètement ?

Réalité opérationnelle

prise en compte

Culture conformité

développée

Maîtrise

des activités et anticipation des problématiques

Notre méthodologie

Comprendre l'activité exercée et la promesse de conformité faite au régulateur pour la transformer en réalité opérationnelle effective.

Immersion

Compréhension du contexte, des enjeux et de l'organisation du client par la réalisation d'une série d'entretien avec des interlocuteurs clés et de l'analyse des process existants.

Analyse

Analyse de l'ensemble des cartographies des risques, des procédures de conformité et de contrôles internes fournies dans le cadre du dossier de demande d'agréement validé par l'ACPR.

Déploiement

Identification et planification des actions prioritaires ; attribution des rôles et responsabilité accompagnement à l'implémentation des processus, contrôles et reporting nécessaires dans les activités opérationnelles par une approche pragmatique et un alignement des enjeux business et de la nécessité de maitrise des activités.

Conseil

Apport de conseils ad hoc pour accompagner la transformation interne et développer la culture de la conformité et du contrôle interne.

Regards croisés

Je suis très fière de pouvoir accompagner la transformation d'une des plus belles Licornes françaises, pour laquelle la conformité réglementaire n'est pas une contrainte mais un véritable levier de valeur, et de contribuer à l'écosystème européen florissant.

Lise Loung

Manager | Oaklen Consulting

Alors que nous étions en pleine mise en place de notre Établissement de Paiement, Oaklen est venu nous prêter main forte. Malgré l'environnement très dynamique d'une scale up, L’équipe d'Oaklen a réussi à nous aider à consolider notre dispositif réglementaire, pour se lancer dans les meilleures conditions.

Axel Cateland

CEO | Spendesk Financial Services

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